ここ最近の社会保障や労働に関するニュースを聞いていると、私たちに老後は来るんだろうか? という気分になります。
年金制度が破綻しそうになることはどれだけ少なく見積もっても10年以上前から予測できていたであろうに、少子化への有効な対策を1つも打てずに、無為な時間を過ごしてきてくれたもんだなと。

死ぬまで働かないといけない時代がもう来てるのかな。でもそんな時代になっても少しでも自衛できるよう、粛々と積み立てていきたいと思います。

積立・保有中の銘柄についても記載しておりますが、あくまで個人的な選択です。投資は自己責任でお願いいたします。

資産クラス別の配分

構成は、株式50%、国内債券50%です。

株式クラスについては、「つみたてNISA」を利用しています。債券クラスについては、インデックス型で積み立てています。そろそろリバランス予定です。

2018年2月からのアセットアロケーション

積立中の銘柄

  • 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • ニッセイ国内債券インデックスファンド

保有のみの銘柄

ソニー銀行で積み立てていたものです。

  • SMT 国内債券インデックス・オープン
  • SMT TOPIXインデックス・オープン
  • SMT 日経225インデックス・オープン
  • SMT グローバル株式インデックス・オープン
  • SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン
  • SMT 新興国株式インデックス・オープン
  • SMT J-REITインデックス・オープン
  • SMT グローバルREITインデックス・オープン
  • SMT 新興国債券インデックス・オープン

通算損益率

分けての集計です。

  • ソニー銀行: +16.8%
  • SBI証券: +3.48%(5/6確認)