リバランスが必要かチェックしました。結果、2％程度のズレだったので今回は見送ることに。

次回は9月頃を予定しています。

また国内債券クラスについては、金利の下限が設定されている「個人向け国債変動型」への切替を検討中です。

そのときは証券会社からの購入になるので、他のクラスについても、積立する銘柄を見直すかもしれません。信託報酬の低いものが選択肢に入ってくるので。

以下、ソニー銀行で積立中の投資信託について、2016年3月末時点での記録です。

※積立・保有中の銘柄についても記載しますが、あくまで個人的な選択です。投資は自己責任でお願いいたします※

資産クラス別の配分

大体ですが、以下のような配分で積立中です。これまでと変わらず。

現在の投資配分

 

積立中の銘柄

これまでと変わらず。

  • SMT 国内債券インデックス・オープン
  • SMT TOPIXインデックス・オープン
  • SMT 日経225インデックス・オープン
  • SMT グローバル株式インデックス・オープン
  • SMT ダウ・ジョーンズ　インデックス・オープン
  • SMT 新興国株式インデックス・オープン

保有のみの銘柄

変わらず。

  • SMT J-REITインデックス・オープン
  • SMT グローバルREITインデックス・オープン
  • SMT 新興国債券インデックス・オープン

通算損益率

国内・先進国株式と新興国債券は赤字ですが、国内債券と新興国株式とJ-REITの黒字分で、通算損益率は「+5.59％」でした。

以上、5月が迫ってきている中での、3月の状況報告でした。