猛烈な暑さと、現政権がくり出してくる相次ぐ不祥事に心削られているうちに7月が終わろうとしておりますが、6月中の記録をまとめていなかったのであげておきます。

こういう積み重ねていく「記録」が大事ですよね。

以下、積立・保有中の銘柄についても記載しておりますが、あくまで個人的な選択です。投資は自己責任でお願いいたします。

資産クラス別の配分

2018年2月から、以下のような構成に変更しました。株式50％、国内債券50％です。

2018年2月からのアセットアロケーション

株式クラスについては、「つみたてNISA」を利用しています。

国内債券クラスについては、「何ヶ月分かをまとめて変動型の個人向け国債を購入予定」と考えていて、やるやる詐欺状態だったのですが、「国内債券インデックスファンド」にしようかなと心変わり中です。

半年に1回くらいにしようと思っていたとはいえ、手続きするのが面倒くさいなと思い始めてきたので…

でも「つみたてNISA」で運用できないので、もし売却しようと思ったときは税金面での恩恵を受けられず、それがネックではあるのですが。

つまりは、まだ買っていないので、現状、株式クラス100％状態です。

積立中の銘柄

すっきり、これ1本。

  • 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド

保有のみの銘柄

ソニー銀行で積み立てていたものです。

  • SMT 国内債券インデックス・オープン
  • SMT TOPIXインデックス・オープン
  • SMT 日経225インデックス・オープン
  • SMT グローバル株式インデックス・オープン
  • SMT ダウ・ジョーンズ　インデックス・オープン
  • SMT 新興国株式インデックス・オープン
  • SMT J-REITインデックス・オープン
  • SMT グローバルREITインデックス・オープン
  • SMT 新興国債券インデックス・オープン

通算損益率

6月分も別々に集計です。

  • ソニー銀行：12.4％
  • SBI：-0.37% (7/1 確認）

SBIの方は、まだ微マイナスになっていましたが、粛々と積み立てていきます。

そして、昨日付けですが、毎日新聞からこんな記事が出ていました。

投資信託：家計保有額、３０兆円以上も誤計上　日銀がミス - 毎日新聞

投資信託：家計保有額、３０兆円以上過大計上　日銀 - 毎日新聞

「貯蓄から投資」実態は逆 　個人の代表的投資商品である「投資信託」の家計保有額が、日銀の統計作成時の誤りで３０兆円以上も過大計上されていたことが判明した。近年順調に増加しているとされてきた投信保有額が、実際は減っていたことになり、「貯蓄から投資」が進んでいると信じてきた証券業界に衝撃が広がっている。

mainichi.jp

ゆうちょ銀が保有していた投資信託を、個人資産として集計してしまっていて巨大な誤差が生じた、ということだそうですが、「貯蓄から投資に個人資産が振り分けられるようになってきた、という最近の投資界隈のストーリーが根っこから揺らぐことにもなるので、頭を抱える関係者も多いのでは？ と他人事ながら心配になったり。

とはいえ、社会保障費は削られていく一方だと思っているので、iDeCoや投資信託での自衛は必要だとも思っています。まあ、「アベノミクス」なんてもてはやされていたものの、国際公約だったはずの2020年の財政健全化もならず、5年？ 6年？ 何やってたのか？ と素直に思いますが。

そんなこんな、今月のまとめでした。