2024年も1年を通して、株式クラスの成績は好調でした。
そして、まだまだ年数はあるものの、少しずつリタイアへの年齢へと近づきつつあるなか、老後に一体いくら必要になるのか、子ども達の教育資金に今後いくらかかるのかが不透明で、ライフプランをかっちり立てすぎてもな〜という年始のお気持ちです。
とはいえ、できる範囲で対応していくしかないのですが。
以下、2024年最後の月の記録です。
積立・保有中の銘柄についても記載しておりますが、あくまで個人的な選択です。投資は自己責任でお願いいたします。
資産クラス別の配分
構成は、株式50％、国内債券50％です。
2024年から新NISA制度となり、株式クラスは「つみたてNISA枠」、債券クラスは「成長投資枠」で運用しています。
積立中の銘柄
- 三菱UFJ国際－ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- ニッセイ国内債券インデックスファンド
保有のみの銘柄
ソニー銀行で積み立てていたものです。
- SMT 国内債券インデックス・オープン
- SMT TOPIXインデックス・オープン
- SMT 日経225インデックス・オープン
- SMT グローバル株式インデックス・オープン
- SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン
- SMT 新興国株式インデックス・オープン
- SMT J-REITインデックス・オープン
- SMT グローバルREITインデックス・オープン
- SMT 新興国債券インデックス・オープン
通算損益率
分けての集計です。
- ソニー銀行: +76.2%
- SBI証券： +38.5% （確認）
債券クラスは引き続き赤字ですが、株式クラスで補われています。
そして去年はNISA制度の変更に伴って、ついに個別株デビューも果たし、年明け早々、コメダ珈琲からの優待をさっそく使ってきました。美味しかったです。
