2月分の損益を確認し、初めてのリバランスをしました。

以下、2021年2月分の記録です。

積立・保有中の銘柄についても記載しておりますが、あくまで個人的な選択です。投資は自己責任でお願いいたします。

資産クラス別の配分

構成は、株式50％、国内債券50％です。 株式クラスについては「つみたてNISA」枠を利用。債券クラスについては枠が適用外なので、ただのインデックス型の積み立てです。

2018年2月からのアセットアロケーション

積立中の銘柄

  • 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • ニッセイ国内債券インデックスファンド

保有のみの銘柄

ソニー銀行で積み立てていたものです。

  • SMT 国内債券インデックス・オープン
  • SMT TOPIXインデックス・オープン
  • SMT 日経225インデックス・オープン
  • SMT グローバル株式インデックス・オープン
  • SMT ダウ・ジョーンズ　インデックス・オープン
  • SMT 新興国株式インデックス・オープン
  • SMT J-REITインデックス・オープン
  • SMT グローバルREITインデックス・オープン
  • SMT 新興国債券インデックス・オープン

通算損益率

分けての集計です。

  • ソニー銀行: +28.6%
  • SBI証券： +13.3% (3/2確認）

リバランス執行

半々の金額で積み立てていますが評価額が6：4くらいになっていたので、SBI証券での積み立て始めて以来、初のリバランスしました。 多い方を売却し少ない方を買い増す形でのリバランスで、記録としては来月分以降に反映される予定です。

これでまたしばらく様子見していきます。

またiDeCoの方もリバランスするかどうか、銘柄の変更も含め少し考え中です。